银行卡诈骗怎么破

摘要: 近年来,伴随着移动互联网的迅速发展,犯罪嫌疑人利用手机短信、互联网、自助银行、ATM机等工具和手段,对银行个人客户的银行卡内资金实施诈骗案件呈不断递增的趋势,严重侵害了客户的财产安全与合法权益。




        银行卡作为现代金融与信息技术相互融合的产物,具有功能齐全、轻盈易带、方便安全、低成本运行等优点,给我们的日常生活、经济往来带来很大的便利,但是随着银行卡持卡客户群体的迅速扩大,一些唯利是图的诈骗分子开始盯上银行卡,因银行卡而起的纠纷逐渐增加,各种各样的利用银行卡诈骗的行为时有发生。



        现在是格兰绿都社区银行经理的李艳,曾在晨会上为大家讲述了这样一个小故事。2016年3月9日的早晨,时任小西湖建行大堂经理的李艳,照例在大厅里来回奔忙,一边解释着客户业务上的咨询,一边协助客户在自助机上进行业务办理。这个时候,她看到一位老年客户径直走进了营业大厅,一边接听电话一边将银行卡插进了自助柜员机,“我刚把卡插进去,钱的数字还没有看到…嗯嗯,我正在按照你说的步骤操作…”老年客户的讲话立刻让李艳产生了警觉,她随即上前询问这位客户需要办理什么业务。客户非常不耐烦地说道:“这机子我会用,不用你帮忙。”李艳说:“跟您打电话的人您认识吗?我怀疑这可能是诈骗!”听到“诈骗”,这位老年客户才回过头,并挂断了电话,神色慌张地说:“今天退休办打电话说要给卡上打3880元钱,但要求我到银行将卡插入柜员机由他们指导完成操作……”听到这里,李艳非常确定这是一起正在通过电话进行的银行卡诈骗,她将这位老年客户带进了办公室,耐心地解释道:“如果仅仅是收款,只需要您提供姓名和银行账号,为什么还需要您在柜员机上进行操作呢?而且指导您操作的电话明显是个人的手机号码,这也不太可能吧?”老人听完,立即又将电话回拨了过去,该手机号随即显示无法接通。随后,在李艳的指导下,这位客户将该银行卡上的余额全部转出,并打电话进行报警。事后,这位客户仍然心有余悸,她握着李艳的手感激地说:“今天多亏遇见你了,要不然我银行卡上的钱可能就全被骗走了,谢谢!谢谢!”李艳对大家说,作为一名建行的员工,能真正做到避免客户资金损失,帮助客户堵截一起诈骗的发生,她的内心感到无比骄傲。

        近年来,伴随着移动互联网的迅速发展,犯罪嫌疑人利用手机短信、互联网、自助银行、ATM机等工具和手段,对银行个人客户的银行卡内资金实施诈骗案件呈不断递增的趋势,严重侵害了客户的财产安全与合法权益一方面,作为银行的从业人员,我们有责任和义务告知客户基本的风险防范常识。第一,如果有打电话或发短信称自己是持卡人亲人、朋友、领导等,遇到紧急事件需要资金,并诱使持卡人将自己卡上的资金转到陌生账号上的类似情况,应谨慎确认,如有疑问应直接到银行去询问。第二,不法分子往往在自助银行机上设置一些障碍或“机关”窃取持卡人密码,因此客户应在使用银行自助设备时,确认周边环境是否异常,不要轻易相信柜员机周围张贴的公告,遇到困难及时咨询银行工作人员或拨打银行客服热线。第三,不法分子利用电子邮件、网络黑客软件及终端设备,引诱持卡人登录到伪冒的网上银行网站,盗取持卡人的银行卡卡号、密码等账户信息,因此,客户一定不要使用不明链接或电子邮件提供的银行网站,登录时务必仔细检查网站名称、标识是否正确,切记不要在网吧等公共上网场所操作网上银行或进行网上交易。最后,防范诈骗,最关键的还要客户从自身提高警惕,不要相信“天上掉馅饼”的事情,遇事冷静,谨慎核实,及时向银行工作人员咨询并寻求帮助。



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